Памятка клиента

Где осуществить перевод Памятка клиента

Предотвращение мошенничества при переводах

Мошенничество при осуществлении переводов – обман, в результате которого клиент несет финансовые потери.

Платежная Система Western Union может быть использована в качестве способа передачи денежных средств от клиента (жертвы) к мошеннику. Очень важная задача - информирование клиентов для того, чтобы минимизировать риск мошенничества в отношении клиентов Western Union.

Обязательно выясните у сотрудника банка условия выплаты переводов в стране назначения. В частности, выясните правила предоставления получателем Контрольного Номера Денежного Перевода в стране назначения. В России знание Контрольного Номера Денежного Перевода обязательно, ОДНАКО, в некоторых странах Контрольный Номер НЕ ТРЕБУЕТСЯ ДЛЯ ВЫПЛАТЫ! В случае если Контрольный Номер является обязательным условием для выплаты перевода, это ПРЯМО указано в окне «Информация о стране» программы Платежной Системы Western Union. Если в окне «Информация о стране» не сказано, что Контрольный Номер является обязательным условием для выплаты перевода, то в данной стране получатель может получить перевод без указания Контрольного Номера.

Обязательно ПЕРЕД приемом перевода выясните у сотрудника банка об условиях получения денежного перевода Получателем, а именно – является ли обязательным условием выплаты денежного перевода знание Получателем Контрольного Номера Денежного Перевода или нет.

Наиболее распространенные схемы мошенничества:

Предоплата за какой-либо товар или услугу. Различные схемы и сценарии, когда Вас просят осуществить предоплату за товар или услугу (автомобиль, мобильный телефон, эксклюзивное лекарство и т.д.). Часто эти предложения отличаются низкой ценой или очень выгодными условиями, но покупатель чаще всего никогда не получает оплаченный товар. «Продавец» сообщает жертве, что находится за границей и просит, в качестве подтверждения серьезности намерений по покупке товара, оплатить товар с помощью перевода. Мошенник вводит жертву в заблуждение, говоря о том, что без знания Контрольного Номера Денежного Перевода невозможно получить деньги. При этом, во многих странах МОЖНО получить перевод, назвав имя отправителя, сумму перевода и страну отправления.

Помните, что отправление перевода на имя родственника с целью задержки выплаты перевода не защитит Вас от мошенников.

Зная об этих схемах, понимая, как они работают, Вы можете избежать риска при отправлении перевода незнакомым людям, например, в качестве предоплаты за какой-либо товар или услугу.

Будьте осторожны при отправлении денежного перевода в следующих случаях:

подтверждение платежеспособности при трудоустройстве, а также при платеже за товары и услуги, в том числе за аренду недвижимости, которую вы не осматривали;
покупка электроники и иной техники по привлекательным низким ценам;
покупка в интернете или на виртуальном аукционе;
возврат угнанных автомобилей или иных ценных вещей;
перевод денег незнакомцу, представляющемуся сотрудником правоохранительных органов, для экстренной помощи близкому родственнику.
уплата налогов и сборов для получения лотерейного или иного выигрыша;
первоначальный взнос или комиссионные за кредиты посредникам, предлагающим помощь в получении кредита. Western Union не гарантирует получение или качество приобретенных товаров и услуг.

Предотвращение мошенничества является нашей общей ответственностью.

не сообщайте контрольный номер перевода или какую-либо информацию о переводе никому, кроме получателя;
если мошеннику стали известны какие-либо детали перевода, он сможет получить перевод;
не отправляйте деньги, используя выдуманное имя получателя;
не доверяйте sms или сообщениям по электронной почте, уведомляющим о выигрыше;
Western Union требует знания получателем контрольного номера денежного перевода для получения средств в России;
Если Вам позвонили с просьбой отправить деньги для экстренной помощи Вашему близкому человеку - перезвоните своему родственнику и убедитесь, что ему действительно требуется помощь.