• Кредиты
• Ипотека
• Банковские карты
• Вклады и счета
• Условия действующих продуктов
• Обслуживание клиентов по действующим продуктам
• Прием платежей
• Денежные переводы
• Валютно-обменные операции
• Расчетно-кассовое обслуживание
• Текущие счета
• Вкладные счета
• Депозитарное обслуживание
• Аресты и взыскания
• Валютный контроль
• Налогообложение вкладов
• АНО Служба обеспечения деятельности финансового уполномоченного

С 30.07.2018 в статью 19 Закона №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» внесены изменения, устанавливающие для физических лиц-резидентов РФ, предоставляющих нерезидентам займы в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, обязанность обеспечить в сроки, предусмотренные договорами займа, получение от нерезидентов на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся в соответствии с условиями этих договоров (репатриация иностранной валюты или валюты РФ).

В целях исполнения требования о репатриации иностранной валюты и валюты Российской Федерации в договорах, заключенных между резидентами и нерезидентами при предоставлении резидентами нерезидентам займов, должны быть указаны сроки исполнения сторонами обязательств по договорам.

С 20.11.2018 при предоставлении физическими лицами-резидентами РФ займов нерезидентам в российских рублях или иностранной валюте с использованием своих банковских счетов (вкладов), физические лица-резиденты РФ обязаны представлять банку документы и сведения в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»:

• При списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты РФ со своего счета (вклада) физическое лицо-резидент должно представить банку договор займа, заключенный с нерезидентом. В случае, если сумма обязательств по договору займа равна или превышает 3 миллиона рублей, также необходимо предоставить информацию об ожидаемых сроках репатриации по основному долгу и процентным платежам.
• В случае изменения сроков возврата займа и процентов, физическое лицо-резидент должно предоставить банку новую информацию.
• При зачислении иностранной валюты или валюты РФ на счет (вклад) физического лица-резидента по операции, связанной с возвратом займа, сумма которого превышает в эквиваленте 600 тыс.рублей, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, физическое лицо-резидент должно сообщить банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа, указанные в пункте 3 приложения 2 к Инструкции №181-И, в срок не позднее 30 рабочих дней после даты зачисления денежных средств.

По возникшим вопросам относительно применения нормативных актов валютного законодательства Вы можете обратиться к специалистам банка по валютному контролю:

• г. Нижний Новгород, ул. Малая Покровская, д.7, каб.14, контактный телефон: +7 (831) 435-18-60 (210).